5-10만원 대 성장과 배당을 갖춘 적립식용 ETF

현재 투자를 하면서 포트폴리오의 30%는 배당주, 70%는 성장주로 가져가고 있는데, 배당주의 비율을 50%로 늘리려는 와중에, 리스크를 조금 더 낮추기 위해 배당은 낮지만 조금 더 안정적인 ETF를 검색하다 매달 적립식으로 포트폴리오에 추가시킬 수 있는 부담 없는 5-10만 원 대 가격의 ETF를 찾았다. 뱅가드 같이 유명한 회사의 ETF인데도 저렴한 가격으로 매입할 수 있어서 매달 월급에서 일정 비율로 넣을 수 있는 매력적인 ETF 4개를 추천하려고 한다.

현존하는 수많은 ETF 중 아래의 ETF가 추천할만하다고 생각한 기준은 1) 배당률 2) 성장률 3)운용자금/운용회사규모 4) 매달 적립식으로 부담 없는 가격대 네 가지이다.

뱅가드의 배당금 절상 ETF - (VIG) Vanguard Dividend Appreciation ETF 

2021년 11월 말 기준 현재가: $164

650억 달러에 달하는 거대한 자금을 운용하며 배당이 좋은 270개의 회사에 걸쳐 투자한다. 투자 종목 중에는 빅테크 중 하나인 마이크로소프트 (MSFT), 거대 은행 JP모건 (JPM), 헬스케어 섹터의 아이콘이라고 할 수 있는 존슨앤 존슨 (JNJ) 등이 있다. 1500억 달러 이상의 규모인 큰 기업에 투자금이 많이 몰려있지만 더 장기적으로 안정적인 모양새를 띄어 저위험 투자자들에게는 오히려 좋은 선택지라고 할 수 있다. 2021년 4분기 기준, 연 1.6%의 배당을 준다. 최근 1년간 약 19%의 성장률을 보이고있고, 최근 5년 차트를 보면 약 94%의 성장을 보여준다.

 

뱅가드 고배당 인덱스 ETF (VYM) Vanguard High Dividend Yield Index ETF

2021년 11월 말 기준 현재가: $108

뱅가드의 또 다른 거대 ETF로, 운용자금이 약 400억 달러에 달하고, 약 400개의 회사에 걸쳐 투자한다. 위의 VIG보다 배당성향이 더 강한 기업에 투자를 하고, 배당 수익도 거의 2배에 달한다. 마이크로소프트처럼 배당이 적은 기업은 포함되지않고 에너지 섹터와 소비재 기업 등이 포함되어있다. 2021년 4분기 기준, 2.8%의 배당을 준다. 최근 1년간 약 20%의 성장률을 보였고, 최근 5년 차트를 보면 약 46%의 성장을 보여준다. 코로나 발생 후 폭락장에서 위의 VIG ETF보다 낮은 방어율을 보여줬다. 

 

 

슈왑 미국 배당회사 ETF (SCHD) Schwab U.S. Dividend Equity ETF

2021년 11월 말 기준 현재가: $77

약 8만원 대의 매력적인 가격대를 자랑하는 ETF다. 230억 달러의 큰 운용자금에 수수료 또한 0.06%로 정말 저렴한 편에 속함에도 불구하고 성장률과 배당률 둘 다 위의 두 뱅가드 ETF에 뒤지지 않는다. 위의 두 ETF보다 적은 100여 개의 회사에 걸쳐 투자하는데도 불구하고 전체 포트폴리오 비중의 4% 이상을 차지하는 회사가 없어서 두 ETF보다 리스크 프로필이 높지 않다. 그에 비해 배당률과 성장은 좋고 가격대도 낮아서 적립식으로 부담 없이 투자할 만한 ETF 중 하나. 2021년 4분기 기준, 3%의 배당을 지급해서 위의 두 ETF보다 높은 배당률을 자랑한다. 최근 1년간 약 22%의 성장률을 보였고, 최근 5년 차트를 보면 약 80%의 성장을 보여준다.

 

iShare 배당 성장 ETF (DGRO) - iShares Core Dividend Growth ETF

2021년 11월 말 기준 현재가: $53

5만원 대의 부담 없는 가격을 자랑하는 ETF로, DGRO는 약 200억 달러의 자금을 운용하는 거대 ETF로, 현재까지 배당을 꾸준히 준 역사가 있는 회사들 400 여 개 위주로 포트폴리오가 구성되어있다. 코로나 판데믹 후 배당을 깎거나 이제 막 배당지급을 시작한 회사들은 포함되지 않는다. 물론 배당률은 조금 낮지만 배당 역사가 짙은 회사들 위주로 투자를 하기 때문에 더 안전하고 차후 배당금이 천천히 오르기를 기대할 수 있다. 2021년 4분기 기준, 2.1%의 배당을 지급하고, 최근 1년간 약 21%의 성장률을 보였고, 최근 5년 차트를 보면 약 87%의 성장을 보여준다.

아래의 표에 위의 네 ETF를 요약했다. 

	VIG	VYM	SCHD	DGRO
현재가 (US$)	164	108	77	53
운용자금 (US$)	650억	400억	230억	200억
배당률 (%)	1.6	2.8	3.0	2.1
최근 1년 성장률 (%)	19	20	22	21